2

按以下顺序在单元格A1至A4中创建标签：贷款金额，利率，期数和还款额。

3

在B1至B3单元格中加上贷款的相关信息。

4

贷款利率按百分比形式输入。

5

在公式栏中输入“ =ROUND(PMT($B$2/12,$B$3,-$B$1,0), 2)”（不加引号），并按下回车键，在B4单元格中计算还款额。

• 公式中的美元符号是绝对引用，确保公式始终查看特定单元格，即使将其复制到工作表中的其他位置也是如此。
• 由于贷款利率是按月计算的年利率，因此要除以12。
• 例如，你有一笔15万元的贷款，年利率为6%，期限为30年（360个月），付款金额计算出来是899.33元。

6

将单元格A7至H7的列标记为如下内容：期限，期初余额，还款额，本金，利息，累计已还本金，累计已还利息和期末余额。

7

填充期限列。

• 在A8单元格中输入第一笔贷款付款的年月。可能需要调整该列的格式以正确显示年和月。
• 选中该单元格，单击并往下拖至单元格A367。一定要将自动填充选项设置为“以月填充。”

8

完成单元格B8至H8的其他条目。

• 将贷款的期初余额输入单元格B8。
• 在单元格C8中，输入“=$B$4”并按回车键。
• 在单元格E8中创建一个公式，计算该时期期初余额的贷款利息金额。公式如下：“=ROUND($B8*($B$2/12), 2)”。单个美元符号表示相对引用。该公式会在B列中查找正确的单元格。
• 在单元格D8中，用C8中的还款额减去E8中的贷款利息金额。此处使用相对引用，确保单元格复制正确。公式如下：“=$C8-$E8”。
• 在单元格H8中创建一个公式，用该时期的期初余额减去付款的本金部分。公式如下：“=$B8-$D8”。

9

在单元格B9至H9创建以下内容，继续完成日程表。

• 单元格B9中应该包含对上一期期末余额的相对引用。在单元格输入“=$H8”并按回车键。复制单元格C8、D8和E8，并粘贴至C9、D9和E9。将H8复制到H9。此处相对引用就很有用了。
• 在单元格F9中创建一个公式，汇总累计已付的本金金额。公式如下：“=$D9+$F8”。同样地，在G9中汇总累计已付的利息金额，公式如下：“=$E9+$G8”。